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快速查詢

國內外共同基金

業務介紹
  • 什麼是「共同基金」?
    • 係指由專業證券投資信託公司(包括國內或國外證券投資信託公司)依據各該法令規定以發行對帳單等方式,向大眾合法募集資金,並將該資金投資運用於信託投資契約或公開說明書約定的金融工具上例如國內外股票、債券或貨幣市場工具等等,且投資損益由投資人自行負擔者稱之。
  • 什麼是「特定金錢信託資金投資國內外有價證券」?
    • 係指委託人與銀行信託部簽訂「特定金錢信託資金投資國內外有價證券」契約書,將其選定欲投資共同基金之標的及投資資金,指示並交付銀行信託部,由銀行信託部以發行對帳單等方式,並依據委託人之指示辦理投資共同基金相關事宜者稱之。
  • 本行辦理情形及業務特色?

    本行已開辦「特定金錢信託資金投資國內外共同基金」及「外幣信託資金投資國外有價證券」業務,所選擇合作之對象均為信譽良好、績效優異之國內外基金公司,簽約基金均經證期會核備或本行之審慎篩選,歡迎親洽本行各營業單位營業櫃臺或申請本行網路銀行、電話銀行辦理本項業務。相關業特色如下:

    1. 交易管道多元化
      臨櫃交易、網路下單、語音下單,或透過本行「輕鬆理財帳戶」自動申購贖回功能,讓您可透過多種方式管理您的資產。
    2. 標的選擇多樣化
      國內外基金與連動式債券三百餘檔,透過臺幣與外幣投資,不論是保守型、穩健型或積極型資產配置策略,皆可提供適合您之標的。
    3. 服務貼心個人化
      由本行專業親切的理財專員,為您提供一對一的理財諮詢;交易完成後本行每月寄送國內外共同基金報告書,或您可隨時透過本行網路與語音銀行查詢投資情況。
    4. 資訊多樣即時化
      本行基金理財網,讓你充分瀏覽各基金最新基本資料、淨值、績效及市場分析,再透過網路銀行的「網路下單」功能辦理各項國內外基金投資,隨時掌握投資機會。
  • 投資國內外共同基金優點
    1. 分散投資,降低風險
      共同基金規模龐大,資金分散在數百種股票或是債券上,風險遠比單一股票或債券交易來得低,同時由於分散投資世界各地,可以避免單一股市齊漲齊跌的風險,是相當穩健的投資工具。
    2. 專業操作,免去選股煩惱
      共同基金公司都聘有專業基金經理人與研究人員,並針對各國總體經濟狀況與個股表現作深入研究,免去投資人選股的煩惱。
    3. 流動性佳,變現容易
      共同基金的流動性高,可隨時贖回,變現性極高;相較銀行定存若是提前解約,利息需打折的情況,投資共同基金完全沒有這方面的顧慮。
  • 如何在本行辦理國內外共同基金投資
    1. 開戶資格:法人或自然人(外幣信託須年滿二十歲)
    2. 開戶文件:
      • 法人:法人之公司登記證明書或其他法人登記證件、負責人身分證明文件、印鑑。
      • 自然人:
        • 具行為能力:本人身分證明文件與印鑑。
        • 限制行為能力及無行為能力:本人身分證明文件與印鑑、法定代理人身分證明文件與印鑑。
  • 投資金額及相關費用請參閱本行基金理財網(投資須知選項之交易須知及收費標準)
  • 臨櫃交易時間
    • 週一至週五上午八時五十分至下午三時,惟國內貨幣型基金與特殊性質基金服務截止時間為上午十時三十分。
  • 投資須知
    • 銀行辦理信託業務,應盡善良管理人之注意義務及忠實義務。
    • 銀行不擔保信託業務之管理或運用績效,委託人或受益人應自負盈虧。
    • 信託財產經運用於存款以外之標的者,不受存款保險之保障。
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